2018年金融诈骗套路，墙缝建议了解一下

世界不仅在科技和金融上与时俱进，而且在骗子的欺诈手段上也与时俱进。

“不怕骗子，就怕有教养的骗子”，无论在哪个时代，这句话都非常适用。

现在的骗子真是“双商”的代表。 下面总结一下这些骗子的常见套路。

初级诈骗一

慈善骗局

慈善骗局

骗子“以善之名行恶”，利用直播间大谈公益，天天用洗脑的方式，借用给贫困山区送温暖的噱头，骗取老人的同情心，捐出他们的积蓄来持有职位。 例如，以下是长江金业平台上所谓的“伦敦金”外汇交易。

【以慈善之名】

开直播间

洗脑

假装做慈善

未知软件

开仓

少年骗局二

955XX伪基站信息

955XX

大多数情况下，我们会将955XX发送的短信视为银行等多家正规金融机构发送的外发短信。 有时，这些短信并非银行发送，而是骗子搭建了假基站发送信息，并且往往会附上链接，让收件人点击链接修改或登录假官网等，所以如获取用户的银行卡账号和密码等信息。 出现以下情况，需要提醒家中的老人注意防范。

*注：本行不会因系统升级维护问题导致用户电子密码作废

初级骗局三

退款骗局

退款骗局

首先，骗子通过不正当手段（如泄露快递信息等）获取受害人的电话号码和购物信息，然后给受害人打电话或发短信，详细告知受害人的个人信息，让受害人信以为真； 然后谎称购买的商品有问题需要申请退款，要求对方加“官方客服”微信等； 利用受害人信用不足等借口，逐步诱导受害人通过网络借贷产品向对方转账或贷款。

以下是他们将采用的一些套路。 最好自动选择忽略这种消息：

1）“我们弄错了，把你设为批发商账户，每个月从你的支付宝扣500元，需要给你取消这个业务吗？”

2）“你买的XX铅汞超标会致癌，我们退货的时候给你双倍赔偿~”

3）“送货车着火了，你的包裹着火了。我们是送货公司，想给你退款。”

中级诈骗一

场外期权骗局

场外期权

这种方法是近两年才出现的。 黑平台无处不在。 口号：“买入看涨的股票，只需要支付5%到10%的手续费，就可以获得100%的本金，你拿走，我来承担损失。” 骗子通过拉人进股票群，在群里讲解股票知识，推送一些盘后推介股，然后借口认识机构朋友最近在推介某只股票，来博取股民的信任。 票，说是要带大家加入他们的机构席位赚钱，然后把股民带到所谓的期权平台。

注意！ 这些期权平台不与正规券商对接！ 券商不会为个人投资者开立个人股票期权账户，因为中国证监会明令禁止个人投资者参与场外期权交易，在任何投资管理公司开立的期权账户都不得是券商的期权账户。 这种所谓的“场外期权”堪称投资界的“归零膏”。

中级欺诈 II

以区块链技术名义发币

区块链

比特币激发了国内民众的热情。 善于模仿的中国人，近年来至少开发了数百种货币。 谈技术革命，却对区块链改变世界闭口不提，甚至有人学会了发行新股的方式，眼看着就改变世界比特币期权交易需要拉人进账吗，但改善骗子的生活才是真。 其实遇到这样的情况，大家可以反思一下：“这10000个人中有没有人用过区块链技术产品？”

如此高端的技术真正应用到我们的生活中，至少还需要几年的时间。 一些专业人士并非无知，而是发现自己可以忽悠人，所以选择跑进跑出场。

案例：2017年6月，深圳市南山区警方接到群众举报，称深圳市普银区块链集团有限公司非法集资。 公司发行的虚拟货币“普洱币”更名为“普银币”），随后数千人陆续购买，投资化为泡沫。

高级欺诈

“野鸡”交流

“野鸡”

从2018年5月开始，一批投资人陆续被拉入自称“红海”、“河西”的管理员股票群。 最初，这类QQ群只是传授一些股票投资知识和推荐股票。 但后来，他以“股市不好”为由向投资者推荐了一个在线交易平台（Top500fx），更有管理员带领投资者对冲海外原油期货。

从6月15日开始，平台人员要求投资者不断加仓，每次开仓后要求截图上报。 投钱赚大钱，然后管理员天天频繁要求投资者下单。 可想而知，最后投资者血本无归。

上述交易平台自称是一家新加坡公司，并表示是受新加坡监管的平台。 后来经投资人调查，发现是一家“野鸡”交易所。

【图：普通股推荐套路，发现可先报警】

目前，根据证券法的规定，国务院批准的交易所有：上海证券交易所、深圳证券交易所比特币期权交易需要拉人进账吗，是的，A股。 期货方面，大连商品交易所、郑州商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所。 当然，外婆不爱，妈妈不爱，爸爸不想看的新三板也算在内。

再次提醒，全国交易所只有8家！ 详情如下所示 -

深圳证券交易所：股票交易

上海证券交易所：股票交易

全国中小企业股份转让系统：股份转让平台、新三板

中国金融期货交易所：金融期货

上海期货交易所：商品期货交易

大连商品交易所：商品期货交易

郑州商品交易所：商品期货交易

上海黄金交易所：黄金交易

人人都想投资赚钱，却不知道还有更多的骗子盯着想赚钱的人！

总而言之，投资前一定要三思！